Az online biztosításkötés során az adatmegadástól a szerződéshez kapcsolódó dokumentumok megérkezéséig több egymást követő lépés történik. A gördülékeny ügyintézéshez célszerű már a folyamat megkezdése előtt összegyűjteni azokat az információkat, amelyekre a kalkuláció és az ajánlat kitöltése során szükség lesz. A www.biztoshely.hu kalkulátorainak használata előtt érdemes előkészíteni a szükséges adatokat, a folyamat során kapott dokumentumokat pedig később is megőrizni.
Milyen adatokra van szükség az online biztosításkötéshez?
A szükséges információk köre attól függ, milyen biztosítás megkötéséről van szó. Gépjármű-biztosítás esetén például a szerződő személyes adatai mellett a jármű okmányaiban szereplő információkra is szükség van. Lakásbiztosításnál az ingatlan jellemzői, utasbiztosításnál pedig az utazás időpontja, úti célja és az utazók adatai kerülhetnek előtérbe.
Az adatok pontos megadása kiemelt jelentőségű, ezért érdemes azokat hivatalos okmányok alapján rögzíteni. Egy elírt rendszám, pontatlan cím vagy más hibás információ később adategyeztetést igényelhet. Az űrlap elküldése előtt célszerű még egyszer végignézni a kitöltött mezőket. A következő lépés az ajánlathoz kapcsolódó tájékoztatók és szerződési feltételek áttekintése. Ezekből derül ki többek között a fedezet tartalma, a díjfizetés szabályai, a kockázatviselés kezdete és számos olyan előírás, amely a későbbi ügyintézés során jelentőséggel bírhat.
Mely dokumentumokat érdemes elmenteni?
Az online folyamat során kapott ajánlati dokumentum az egyik alapvető irat. Célszerű megőrizni, mivel később ellenőrizhető belőle, milyen adatokkal és feltételekkel történt az ajánlattétel. Ugyanez igaz az ajánlat beérkezését igazoló elektronikus visszajelzésre is. A szerződés létrejöttét követően kapott kötvény szintén lényeges dokumentum.
Érdemes mellette elmenteni a biztosítási feltételeket, az ügyféltájékoztatót és azokat a kapcsolódó iratokat, amelyek az adott szerződés részletes szabályait tartalmazzák. Ha később változás történik, a módosításról érkező dokumentumokat is ajánlott ugyanebben a rendszerben tárolni. A díjfizetéshez kapcsolódó visszaigazolások megőrzése ugyancsak hasznos. Bankkártyás tranzakció, átutalás vagy más fizetési mód esetén a bizonylatok segítségével később egyszerűbben visszakereshető a teljesítés időpontja és az érintett szerződés.
Hogyan rendszerezhetők a digitális biztosítási iratok?
Az elektronikus dokumentumok egyik előnye, hogy kevés helyet foglalnak, ám megfelelő rendszerezés nélkül gyorsan nehezen áttekinthetővé válhatnak. Érdemes biztosítástípusonként külön mappát létrehozni, azon belül pedig évek vagy szerződések szerint rendezni a fájlokat. A fájlnevekben szerepelhet a dokumentum típusa és dátuma, így egy későbbi keresés jóval egyszerűbb.
A hosszabb távon szükséges iratokról biztonsági másolat készítése is indokolt, különösen akkor, ha az eredeti dokumentum kizárólag e-mailben érkezett. Az online biztosításkötés tehát az elküldött adatokkal nem ér véget. A szerződéshez kapcsolódó iratok átvétele, ellenőrzése és rendszerezett tárolása ugyanúgy része a tudatos ügyintézésnek.